甲方案凈現(xiàn)值=4500*（P/A,10%,8)+2000*(P/F,10%,8)-10000=149

其他回答

• 劉同學(xué)
  方案4的現(xiàn)值 ＝10＋28×（P/A，10%，5）×（P/F，10%，1） ＝10＋28×3.790 8×0.909 1＝106.49（萬元） 年金折現(xiàn)之后，前面還有一期復(fù)利需要折現(xiàn), 那方案一為什么沒有復(fù)利折現(xiàn)方案1的現(xiàn)值＝10＋15×（P/A，5%，8）＝10＋15×6.463 2＝106.95（萬元
  • 劉老師
    好的，同學(xué)，畫圖你看
  • 劉同學(xué)
    看看，同學(xué)，方案1是普通年金，方案4是遞延年金，先折算到1再到0
  • 劉老師
    老師，方案1也是 年初 支付10萬以后每半年付一次，如果第二年，開始付，那第一年年初付的是不是也遞延了
  • 劉同學(xué)
    如果第二年年初開始付，也就是 1點開始，也是普通年金模型。如果是第二年年末開始付，也就是2點開始，才是遞延年金。做題先畫圖，另外建議先掌握普通年金和預(yù)付年金，再去做遞延年金的題目
• 曹同學(xué)
  計算題：2、A公司準(zhǔn)備發(fā)行面值1000元，票面利率10%，n=10年的債券，每年付息，到期還本。當(dāng)市場利率是8%時，發(fā)行價定為多少合適？[（P/A,10%,10）=6.1446, （P/F,10%,10）=0.3855, （P/A,8%,10）=6.7101, （P/F,8%,10）=0.4632]
  • 袁老師
    債券的發(fā)行價格=發(fā)行時的債券價格=1000×10%×6.7101+1000×6.7101
  • 曹同學(xué)
    你好，同學(xué)。 債券的發(fā)行價格＝發(fā)行時的債券價值＝1000×10%×P/A，8%，10)＋1000×(P/F，8%，10)
• A同學(xué)
  因為標(biāo)準(zhǔn)答案和我自己理解不同，所以問問老師們 方案5，標(biāo)準(zhǔn)答案沒有乘(1+i)，直接乘現(xiàn)值系數(shù)？為什么？這不是求預(yù)付年金嗎？ 以下是原題： 方案5：第1年初付款5萬元，從第2年開始，每年年初付款25萬元，連續(xù)支付6次。 假設(shè)年利息率為10%。 已知： （P/A，5%，8）＝6.463 2，（P/A，10%，4）＝3.169 9，（P/A，10%，5）＝3.790 8， （P/A，10%，6）＝4.355 3，（P/F，10%，2）＝0.826 4，?。≒/F，10%，8）＝0.466 5， （P/F，10%，3）＝0.751 3，（P/F，10%，1）＝0.909 1
  • 關(guān)老師
    首先畫圖，0點是第一年年初， 1點是第一年年末，也是第二年年初。 2點是第二年年末，也是第三年年初。。。所以第二年開始年初付款是從1開始再2.3.4.5.6。相當(dāng)于第一年年末到第六年年末，屬于6期普通年金模型。所以不乘以1加i。是不是預(yù)付年金不是從期初兩個字判斷，要看具體時點判斷