1.【多選題】關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù),下列說(shuō)法正確的有(  )。

  A.是一種向富人及其家庭提供的系統(tǒng)理財(cái)業(yè)務(wù)

  B.不限于為客戶提供投資理財(cái)產(chǎn)品,還包括替客戶進(jìn)行個(gè)人理財(cái)?shù)?,但不包括法律、子女教育等專業(yè)顧問(wèn)服務(wù)

  C.目的是通過(guò)全球性的財(cái)務(wù)咨詢及投資顧問(wèn),達(dá)到保存財(cái)富、創(chuàng)造財(cái)富的目標(biāo)

  D.核心是個(gè)人理財(cái),實(shí)際是混業(yè)業(yè)務(wù)

  E.產(chǎn)品與服務(wù)的比例比一般理財(cái)業(yè)務(wù)中的比例小

  【答案】ACDE

  【解析】私人銀行業(yè)務(wù)包括法律、子女教育等專業(yè)顧問(wèn)服務(wù),B項(xiàng)錯(cuò)誤。

  2.【多選題】按照客戶對(duì)象不同,綜合理財(cái)服務(wù)可以劃分為(  )。

  A.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

  B.產(chǎn)品營(yíng)銷服務(wù)

  C.綜合理財(cái)服務(wù)

  D.理財(cái)計(jì)劃服務(wù)

  E.私人銀行服務(wù)

  【答案】DE

  【解析】私人銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象主要是富人及其家庭,涉及的業(yè)務(wù)范圍非常廣泛;而理財(cái)計(jì)劃是商業(yè)銀行針對(duì)特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)服務(wù),與私人銀行業(yè)務(wù)相比,個(gè)性化服務(wù)的特色相對(duì)弱一些。